השורה התחתונה:
בטופס ההרשמה לשירות ציינתם שבמהלך שש השנים האחרונות משכתם כספים מקופת הגמל להשקעה וזה יכול להשפיע על החזר המס שלכם. כדי שנוכל לקחת בחשבון את המשיכה בבדיקה שלנו, אנחנו צריכים כמה מסמכים. במדריך הזה נעזור לכם להבין בדיוק איזה מסמכים אנחנו צריכים, ואיך תוכלו להשיג אותם.
למה אנחנו צריכים את זה?
משיכה מקופת גמל להשקעה היא בעצם הכנסה, ולכן זה חלק מהדברים שצריך להתחשב בהם כשבודקים אם וכמה החזר מס מגיע לכם.
מה אם אני לא יודע/ת מאיזה חברה משכתי את הכספים בקופת הגמל להשקעה?
אם אינכם יודעים מאיזה חברה משכתם את הכספים שבקופת הגמל – אל דאגה. קודם כל, אפשר לחפש בחשבון הבנק את ההפקדה ולראות איזו חברה הפקידה את הסכום לחשבון שלכם. אם זה לא הצליח, אפשר לפנות למסלקה הפנסיונית (בעלות של 20 ש״ח), ולבדוק באיזה חברות יש או היה לכם קופת גמל להשקעה.
מה אנחנו צריכים?
בשביל שנוכל לקחת בחשבון בבדיקה שלנו את המשיכה מקופת הגמל להשקעה, יש מספר מסמכים שלא נוכל להתקדם בלעדיהם:
1.אישור משיכה / אישור ניכוי מס במקור (טופס 857/806)
– אישור משיכה –אישור משיכה הוא מסמך שבו חברת הביטוח מאשרת את משיכת הכספים מקופת הגמל להשקעה. על המסמך חייב להיות כתוב:
1. הסכום שאותו משכתם.
2. המס שושלם בזמן המשיכה (במידה ונלקח מס).
3. התאריך שבו בוצעה המשיכה.
או
-אישור על ניכוי מס במקור(טופס 857/806) – אישור על ניכוי מס במקור הינו אישור רשמי ממס הכנסה שבו מצוין אחוז המס שאותו צריכה חברת הביטוח להפריש למס הכנסה מתוך הרווחים בעת המשיכה.
דוגמא לאישור משיכה:
איך משיגים את המסמכים?
איך משיגים את המסמכים?
מטעמי אבטחת מידע של חברות הביטוח, לא נוכל להשיג עבורכם את המסמכים. כדי לעזור לכם להשיג את המסמכים הרלוונטים, ריכזנו כאן עבורכם את דרכי ההתקשרות עם חברות הביטוח השונות:
אנחנו מציעים שתשתמשו בטקסט הבא בעת הפניה שלכם לחברת הביטוח:
"שלום,
ייתכן שמשכתי מכם כספים מקופת הגמל להשקעה בין השנים 2016-2021, על כן אבקש שתשלחו לי למייל אישור משיכה או אישור ניכוי מס במקור על משיכה זו ואישור על הרווחים בקופה.
אם לא ביצעתי משיכה בשנים אלו- אשמח לעדכון במייל חוזר.
תודה רבה , "