השורה התחתונה:
בטופס ההרשמה לשירות ציינתם שבמהלך שש השנים האחרונות משכתם פיצויים וזה יכול להשפיע על החזר המס שלכם. כדי שנוכל לקחת בחשבון את משיכת הפיצויים בבדיקה שלנו, אנחנו צריכים כמה מסמכים. במדריך הזה נעזור לכם להבין בדיוק איזה מסמכים אנחנו צריכים, ואיך תוכלו להשיג אותם.
למה אנחנו צריכים את זה?
משיכת פיצויים נחשבת כהכנסה נוספת לכל דבר ולכן קיימת חובת דיווח עליה בעת הגשת הבקשה למס הכנסה.
מה אם אני לא יודע/ת מאיזה חברה משכתי את הפיצויים?
אם אינכם יודעים מאיזה חברה משכתם את הפיצויים – אל דאגה. קודם כל, אפשר לחפש בחשבון הבנק את ההפקדה ולראות איזו חברה הפקידה את הפיצויים בחשבון הבנק שלכם. אם זה לא הצליח, אפשר לפנות למסלקה הפנסיונית (בעלות של 20 ש״ח), ולבדוק באיזה חברות יש או היה לכם ביטוח מנהלים/ קרן פנסיה/קופת גמל.
הכנו מדריך שמסביר בדיוק איך עושים את זה.
הכנו מדריך שמסביר בדיוק איך עושים את זה.
איזה טפסים אנחנו צריכים?
בשביל שנוכל לקחת בחשבון בבדיקה שלנו את משיכת הפיצויים שביצעתם, יש מספר מסמכים שלא נוכל להתקדם בלעדיהם:
1. אישור משיכה-אישור משיכה הוא בעצם מסמך שבו חברת הביטוח מאשרת שמשכתם את כספי הפיצויים. על המסמך חייב להיות כתוב:
1. התאריך שבו בוצעה המשיכה.
2. המס ששילמתם בזמן המשיכה (במידה ולא נלקח מס – יהיה רשום 0)
3. סכום הפיצויים שהועבר לחשבונכם.
2.טופס עזיבת מקום עבודה (161) / אישור פקיד שומה-
בנוסף לאישור המשיכה, מס הכנסה מבקשים את טופס עזיבת מקום העבודה (161) או לחלופין את אישור פקיד שומה. בטפסים אלו מצוין הסכום שאותו תוכלו למשוך מקופת הפיצויים מבלי לשלם מס.
- טופס 161- כשעוזבים את מקום העבודה, מחלקת השכר במקום העבודה שולחת טופס 161 שבו מצוין סכום הפיצויים שנצברו במהלך תקופת התעסוקה.
טופס 161 תקין הוא טופס שיש בו:
1. תאריך מילוי הטופס, בראש העמוד הראשון או בתחתית העמוד השני של הטופס.
2. חברת הביטוח שבה הופקדו כספי הפיצויים.
3. סכום המענק הפטור ממס- זהו בעצם הסכום מתוך הפיצויים שלכם שאתם יכולים למשוך מבלי לשלם מס.
דוגמא לטופס 161 תקין:
- אישור פקיד שומה-
במידה ואין לכם את טופס עזיבת מקום העבודה, או שלא כל הפרטים בו מלאים כמו שצריך, אפשר לשלוח לנו במקומו את אישור פקיד השומה.
אישור פקיד שומה הוא מסמך מטעם מס הכנסה שבעצם מנחה את חברת הביטוח כמה מס יש להוריד בעת משיכת הפיצויים. בדומה לטופס עזיבת מקום עבודה (161), גם כאן יהיה מצוין הסכום שאותו תוכלו למשוך מקופת הפיצויים מבלי לשלם מס.
באישור פקיד שומה תקין צריך להיות:
1. תאריך, בראש העמוד.
2. חברת הביטוח שבה הופקדו כספי הפיצויים, (שאליה מיועד המכתב).
3. סכום המענק הפטור ממס – הסכום אותו ניתן למשוך מבלי לשלם מס.
איך משיגים את המסמכים?
מטעמי אבטחת מידע של חברות הביטוח, לא נוכל להשיג עבורכם את המסמכים. כדי לעזור לכם להשיג את המסמכים הרלוונטים, ריכזנו כאן עבורכם את דרכי ההתקשרות עם חברות הביטוח השונות:אנחנו מציעים שתשתמשו בטקסט הבא כשאתם שולחים את הבקשה לחברת הביטוח:"שלום,ייתכן שמשכתי מכם פיצויים בין השנים 2017-2022, על כן אבקש שתשלחו לי למייל טופס 161/ אישור פקיד שומה, וגם אישור משיכה רלוונטי או אישור פדיון.אם לא משכתי פיצויים בשנים אלו – אשמח לעדכון במייל חוזר.תודה רבה."